為進一步強化合眾人壽黑龍江分公司全體內勤反洗錢防范意識，進一步夯實員工反洗錢履職能力，增強對反洗錢工作的認識，合眾人壽黑龍江分公司召開反洗錢專項培訓。本次培訓得到了總經理室的高度重視，共計67名內勤員工參加了此次培訓。

　　本次培訓主要講解洗錢的分類，包括洗錢的主體、洗錢的渠道、洗錢涉及的地域。

　　首先為員工講解了洗錢的主體，第一職業化洗錢。洗錢主體為專業洗錢團伙，往住以貿易公司、中介公司、貸款公司、甚至律師事務所、會計師事務所面目出現。專業洗錢技能包括專業的金融知識、高科技裝備、掌握大量『人頭』賬戶(實際控制的他人賬戶)；第二非職業化洗錢，洗錢主體是利用親信或親戚洗錢、利用『馬仔』洗錢，上游犯罪分子『自洗錢』。

　　其次為員工講解了洗錢的渠道，第一金融行業，利用銀行洗錢、利用證券業洗錢、利用保險業洗錢、利用支付機構洗錢；第二非金融行業，利用房地產洗錢、利用黃金珠寶洗錢、利用律師事務所和會計師事務所等專業機構洗錢、利用空殼公司或匿名公司洗錢，利用娛樂場所餐飲業小型超市洗錢、利用進出口貿易洗錢、利用地下錢莊洗錢、現金走私洗錢。

　　最後為員工講解了洗錢涉及的地域，洗錢的三個階段放置階段、離析階段、融合階段在境內或者境外完成。

　　通過本次反洗錢專項培訓，加深了內勤員工對洗錢分類的了解，洗錢犯罪行為無處不在，讓員工遠離洗錢犯罪，合眾人壽黑龍江分公司將繼續按照監管機構和總公司的要求，持續組織反洗錢專項培訓，為反洗錢工作貢獻力量。反洗錢我們在行動！